Le Cabinet
Mon expertise
Muriel Paterne
Je suis Muriel Paterne, et la gestion de patrimoine se trouve au cœur de mes activités.
Je réponds aux exigences spécifiques des particuliers, chefs d’entreprise, professionnels et expatriés, quelle que soit la complexité de leur situation patrimoniale :
- Problématiques des familles recomposées
- Financement des retraites dans un contexte d’allongement de la durée de vie et d’augmentation de la dépendance
- Questionnements liés aux cessions d’entreprises
- Etc.
Muriel Paterne, fondatrice de MP Ambition
Chacune de mes propositions tient compte de l’évolution conjoncturelle nourrie par les incessantes fluctuations des marchés financiers, les variations des taux d’intérêt, les changements de politique fiscale et sociale du gouvernement ou les contraintes environnementales. Dans un tel contexte, opter pour l’accompagnement et le conseil en gestion de patrimoine s’avère plus que jamais pertinent !
Je mets à votre disposition mon expertise et mon réseau de partenaires indépendants pour vous aider à prendre des décisions éclairées. J’ai l’ambition d’être votre alliée précieuse tout au long de votre parcours financier, démystifiant la gestion patrimoniale et apportant des réponses adaptées à chaque phase de votre vie.
Expérience et professionnalisme au service de l’humain
Mon parcours professionnel débute dans le milieu industriel : expatriée pendant 14 ans, j’y ai occupé plusieurs postes à responsabilités. Dans le cadre de ma reconversion professionnelle, j’ai souhaité mettre à profit mon expertise juridique et mon ouverture aux autres, deux composantes importantes de la gestion de patrimoine. Je m’inscris dans une écoute active et m’engage fermement à respecter le « secret professionnel » (Politique de confidentialité).
Un conseil basé sur la pédagogie
« Chaque foyer a sa propre histoire. En tant que conseillère en gestion de patrimoine, il est essentiel pour moi d’être à l’écoute, de comprendre vos besoins spécifiques et d’adopter une approche pédagogique, permettant d’expliquer clairement des concepts souvent difficiles à appréhender »
Transparence, rigueur et objectivité
« La confiance ne se demande pas. Elle se gagne. En particulier dans un domaine aussi sensible que celui de la gestion patrimoniale. »
Vous accompagner sur les problématiques patrimoniales implique certaines responsabilités. Il s’agit de mettre en place des stratégies qui influent sur votre présent comme sur votre avenir, et d’assurer votre sécurité comme celle de vos proches. De fait, un cadre strict s’impose pour garantir la qualité de mes prestations.
Je possède un master en gestion de patrimoine et les autorisations requises (parmi lesquelles la certification AMF et l’accréditation ORIAS), ce qui me permet de vous accompagner sur de nombreux sujets :
- Conseil en Investissement Financier (CIF)
- Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement (IOBSP)
- Coutier en assurance (COA)
- Professionnel immobilier (carte T)
Faire confiance à MP AMBITION, c’est miser sur une approche rigoureuse et personnalisée, en s’adressant à une conseillère indépendante, qui fait preuve d’une grande objectivité sur les dossiers traités. Mais indépendance ne veut pas dire isolement. Je m’entoure d’experts lorsque les situations l’exigent. Il peut s’agir de votre expert-comptable, de votre notaire ou de toute autre interprofessionnalité.
Une vision holistique complétée d’une analyse détaillée
« Mon leitmotiv : écouter attentivement pour mieux comprendre. Je pose beaucoup de questions ! J’aborde votre situation de façon élargie et globale. Comment, sinon, apporter un conseil pertinent et personnalisé ? »
Chaque accompagnement débute par une approche détaillée des différentes composantes de votre patrimoine (fiscalité, finances, investissements, situation matrimoniale, prévoyance, succession, etc.). Je vous interroge également sur vos objectifs et projets à moyen et long terme. C’est ce qui me permet d’élaborer une stratégie patrimoniale répondant à vos ambitions personnelles.
Mes engagements écologiques
Nous avons le devoir de prendre soin de notre environnement. La gestion de patrimoine ne fait pas exception à cette règle. Chacun à notre niveau, tant sur le plan personnel que professionnel, nous avons la capacité de le prendre en compte. Pour ma part, j’ai fait les choix suivants :
- La conservation des documents se fait prioritairement en local, limitant ainsi l’utilisation des clouds, drives, etc., qui est faite avec parcimonie
- Éviter l'envoi des pièces jointes par mail en favorisant l'outil KLIP GREEN (gratuit et sécurisé) de la société Spécinov. Cela permet de diminuer par 2 l'empreinte carbone des envois
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